La banque britannique Al Rayan Bank condamnée à une amende de 4,9 millions de dollars pour manquement au contrôle du blanchiment d’argent par la FCA
La banque britannique Al Rayan Bank condamnée à une amende de 4,9 millions de dollars pour ne pas avoir surveillé de manière adéquate la source des fonds de ses clients
Al Rayan est une filiale de Masraf Al Rayan, la deuxième banque du Qatar en valeur marchande. Al Rayan Bank, la plus grande banque islamique du Royaume-Uni, paiera l’équivalent d’environ 4,9 millions de dollars pour ne pas avoir maintenu des protections suffisantes contre le blanchiment d’argent, ont annoncé mercredi les régulateurs.
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L’amende découle d’une période de deux ans au cours de laquelle la banque n’a pas effectué les vérifications requises sur la source de la richesse de ses clients, selon la UK Financial Conduct Authority, qui a intenté la mesure réglementaire.
La sanction est la deuxième que la FCA a imposée cette semaine pour des manquements à la lutte contre le blanchiment d’argent. Le régulateur a infligé mardi une amende de 7,6 millions de livres sterling à Guaranty Trust Bank UK Ltd.
Les problèmes à Al Rayan, qui se sont produits entre 2015 et 2017, ont été aggravés par un manque de formation adéquate du personnel sur la façon de gérer les dépôts importants. La banque était consciente des faiblesses de son programme de lutte contre le blanchiment d’argent et n’a pas réussi à les corriger, même après que la FCA eut fait part de ses inquiétudes, a déclaré le régulateur.
Après une inspection par la FCA en 2017, Al Rayan a accepté de ne pas prendre de clients à haut risque supplémentaires. Cette restriction a été levée, bien que la banque reste soumise à certaines contraintes limitées, a déclaré la FCA mercredi.
Dans un communiqué, le directeur général d’Al Rayan, Giles Cunningham, a déclaré que la banque avait coopéré à l’enquête de la FCA et que l’amende n’aurait pas d’impact significatif sur ses finances.
« Maintenir des défenses solides contre les menaces évolutives de la criminalité financière est un élément essentiel de notre plan d’affaires et est dirigé par le nouveau conseil d’administration et l’équipe de direction », a déclaré M. Cunningham.
Référence : Wall street journal et Twitter
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